Yomoni : l'offre et le fonctionnement en détail

Cette page détaille le fonctionnement décrit dans les documents contractuels de Yomoni. La fiche Yomoni en donne la synthèse. Les documents consultés ne portent pas de date.

Les enveloppes proposées

Enveloppe	Remarque
Assurance-vie	Gestion déléguée à Yomoni
PEA	Mandat de gestion ; le teneur de compte est Crédit Agricole Titres dans le mandat consulté
Compte-titres	Mandat de gestion
PER	PER Yomoni Retraite, adossé à un compte-titres avec conservateur du groupe Crédit Agricole

Une gestion discrétionnaire

Le mandat PEA décrit la gestion de Yomoni comme discrétionnaire : le mandant donne pouvoir à Yomoni d’effectuer des arbitrages en fonction de ses anticipations et de ses convictions. Yomoni investit les portefeuilles en OPC, dont des ETF et des fonds indiciels. Le mandat ajoute que l’investissement en OPC gérés par Yomoni, eux-mêmes investis en ETF et fonds indiciels, peut représenter jusqu’à 100 % des actifs du portefeuille.

Les profils de risque

Le mandat PEA consulté propose huit profils, de niveau de risque et d’horizon minimal croissants, du « Profil 3 Équilibre A » (le moins exposé) au « Profil 10 Audacieux C » (le plus risqué). Le niveau de risque est déterminé par l’exposition aux classes d’actifs à fort niveau de risque : actions, matières premières, obligations de régions émergentes et obligations à haut rendement. L’allocation en actifs à fort risque peut évoluer selon les conditions de marché et la performance récente de l’allocation.

Le fonctionnement du mandat PEA

Point	Ce que dit le mandat
Teneur de compte	Crédit Agricole Titres
Exécution des ordres	Auprès d’un seul intermédiaire, le teneur de compte ; ce choix est revu au moins une fois par an
Politique de sélection (best selection)	Disponible sur demande
Intervention du client	Le mandant s’interdit toute intervention dans la gestion du portefeuille
Information du mandant	Prévue à l’article IX du mandat ; frais consolidés et adressés une fois par trimestre

Le PER Yomoni Retraite

Selon les conditions générales consultées (version non datée) :

Point	Ce que disent les conditions
Versement initial	1 000 euros minimum
Versement libre	250 euros minimum
Versements réguliers	100 euros minimum
Compartiments ouverts à la date du document	Versements volontaires et transferts sur le compartiment individuel
Transfert vers un autre PER	Le conservateur transmet les sommes dans un délai de deux mois après la demande complète

Résilier, se rétracter, réclamer

Démarche	Règle (mandat PEA)
Résiliation	À tout moment, par lettre recommandée avec accusé de réception
Effet de la résiliation par le client	Dès réception de la lettre par Yomoni
Effet de la résiliation par Yomoni	Cinq jours de bourse après réception de la lettre par le mandant
Rétractation	14 jours, sans pénalité, en cas de démarchage
Réclamation	[email protected] ou courrier ; réponse sous deux mois au plus
Recours	Médiateur de l’AMF

Contact : un numéro de service client et un espace client sont indiqués sur le site de Yomoni.